הכנסות משוק ההון כגון קרנות נאמנות, אגרות חוב, מניות וכדומה הם אפיק לגיטימי לייצור הכנסה כאשר ישראלים רבים משתמשים בו. ככל הכנסה אחרת, גם הכנסות אלו חייבות במס, הקרוי בשם "מס רווחי הון". מס זה עומד על גובה של 25% מהרווח הנקי, בניקוי הצמדה למדדי השוק הרלוונטיים לו.

יחד עם זאת, לא כולם רק מרוויחים בשוק ההון, ובבורסה ניתן גם להפסיד את כספיכם. וכפי שרווחי הון מחייבים בתשלום מס, כך להיפך הפסדי הון מזכים באפשרות של החזר מס וככלל יש לדעת "אם יש מיסים, יש גם החזרים".

חישוב מס על שוק ההון הוא עניין מורכב למדי: המציאות במקרים רבים בבורסה אינה רק של רווח או הפסד ,אלא הפסד במקומות אחדים ורווח באחרים, כדוגמא :
מי שהרוויח בשנת המס בחשבונו בנייר ערך א' 100,000 ₪ והפסיד 20,000 ₪ בנייר ערך ב' הרי שהרווח נטו לצורך חישוב המס הוא 80,000 ₪.

בהנחה ששיעור המס הרלוונטי הוא 25% המס המגיע הוא: 20,000 ₪.

במקרים אלו לרוב החזר מס במניות יתבצע באמצעות הבנק או בית ההשקעות המנהל את הפעילות עבור המשקיע אך נוסף על כך קיימים כל מיני קריטריונים שמשנים את מדרגות תשלום המס או את הזכאות להחזרי מס.

נתונים נוספים כמו הכנסות נוספות וזיכויים אישיים שעשויים להקטין או להגדיל את סכום המס אינם חלק מחישוב המס של מנהל תיק ההשקעות ועוד שמטבע הדברים ,אין תפקידו של מנהל ההשקעות לערוך שומת מס.

משום כך בחלק מהמקרים המס שנוקה הוא יכול להיות חסר אך במרבית המקרים יכול גם להיות שמגיע למשקיע החזרי מס בנוסף למה שקיבל ישירות לחשבונו אך את זאת הוא אינו יודע כי כאמור אין זאת תפקיד של הבנקאי או מנהל ההשקעות.

לכן קודם כל מה שחשוב לדעת הוא שישנה היתכנות להחזרי מס נוספים בשוק ההון וטוב יעשה מי שמנהל פעילות בשוק ההון, אם יבדוק כל שנה את זכאותו להחזרי מס מניות והחזרי מס בניירות ערך, גם אם כבר קיבל לחשבונו החזרי מס במהלך השנה מהבנק שלו וזאת בשל עילות נוספות כאמור שאינן נלקחות בחשבון בחישוב ההחזר שמועבר באמצעות הבנק.

כדאי לדעת על זכאות להחזר מס במניות או החזרי מס ניירות ערך מומלץ להיעזר במומחים לעניין וכאן אנו נכנסים לתמונה.

צור קשר עם המומחים שלנו, במידה וישנה זכאות להחזר מס למניות הערך שלך אנו נדאג שתזוכה ותקבל את כספך חזרה.