בס"ד

20 שנות נסיון

החזר מס לגיל הזהב

החזר מס לגיל הזהב – מהו וכיצד לקבלו

גיל הזהב הוא הגיל בו אדם יכול לצאת לפנסיה וליהנות מפרי עמלו לאחר שנים ארוכות של עבודה.

עם זאת, לעיתים קרובות אנשים בגיל הזהב מוצאים את עצמם במצב כלכלי לא פשוט. משכורתם יורדת בהרבה ביחס לתקופת העבודה, והם נדרשים לכסות הוצאות רבות כמו תרופות, טיפולים רפואיים, עזרה בבית, ועוד.

למרבה המזל, קיימים החזרי מס שיכולים לסייע לאנשים בגיל הזהב לשפר את מצבם הכלכלי. אחד ההחזרים החשובים הוא החזר מס הכנסה על סמך נקודות זיכוי לגמלאים. כדי לקבל החזר זה, יש להגיש טופס 126 לפקיד השומה ברשות המסים, ולצרף אליו אישורים ומסמכים רלוונטיים.

מי זכאי להחזר מס לגיל הזהב?
כל מי שעומד בקריטריונים הבאים:

  • הגיע לגיל פרישה המזכה בקצבת זקנה – 67 לגברים ו-62 לנשים.
  • מקבל קצבת זקנה, שאירים או תלויים מביטוח לאומי.
  • הכנסתו החייבת נמוכה מהסכום המזכה בנקודות זיכוי לפי חוק מס הכנסה.

כמה ניתן לקבל כהחזר מס בגיל הזהב?
גובה ההחזר משתנה בהתאם למספר נקודות הזיכוי להן זכאי המבקש:

  • נקודת זיכוי אחת לגמלאי שמלאו לו 67/62 שנים.
  • נקודת זיכוי נוספת לגמלאי שמלאו לו 70/67 שנים.
  • חצי נקודת זיכוי נוספת לגמלאי שמלאו לו 74/69 שנים.
  • חצי נקודת זיכוי נוספת לגמלאי שמלאו לו 77/74 שנים.

שווי כל נקודת זיכוי בשנת 2023 הוא ₪ 2,592. אולי בעתיד תעלה ל- ₪ 2,680. כלומר, מי שזכאי ל-2 נקודות זיכוי יקבל החזר של כ-₪ 5,184.

מהם המסמכים הנדרשים להגשת בקשה להחזר מס לגיל הזהב?

  • טופס 126 מלא וחתום על ידי המבקש.
  • צילום תעודת זהות וספח כולל הספרה האחרונה.
  • אישור ממקור הכנסה על גובה ההכנסה בשנה הקודמת (אישור מביטוח לאומי/תלושי שכר).
  • אישור ניכוי מס במקור או טופס 106.
  • אישורים על תרומות למוסדות מוכרים (לצורך ניכוי תרומות).

כיצד מתבצע תהליך הגשת הבקשה וקבלת ההחזר?

  1. יש למלא בקפידה את טופס 126 על פי ההנחיות.
  2. לצרף את כל המסמכים והאישורים הנדרשים.
  3. לשלוח בדואר רשום לפקיד השומה ברשות המסים עד לתאריך 30/6 בכל שנה.
  4. ניתן גם להגיש באופן מקוון דרך אתר רשות המסים.
  5. פקיד השומה יבדוק את הבקשה ואם זכאי יאשר את ההחזר.
  6. סכום ההחזר יועבר ישירות לחשבון הבנק של המבקש.

אם אושרה זכאותך להחזר מס לגיל הזהב, מומלץ להגיש בקשה כל שנה עד גיל 80 כדי ליהנות מההטבה באופן מלא. החזר המס עשוי להקל באופן ניכר על הנטל הכלכלי בגיל הזהב, ולאפשר לך ליהנות מפרי עמלך בכבוד.

בדקו אם מגיע לכם החזר מס

השאירו את הפרטים ויועץ להחזר מס יחזור אליכם בהקדם

תוכן עניינים

ייתכן ומגיע לך החזר מס!

כמה פרטים קטנים וניצור איתך קשר בהקדם לבדיקת זכאות מקיפה בחינם