ביטוחי חיים מאפשרים למשפחות המבוטחים ביטחון ויציבות כלכלית לאחר מקרי מוות. ביטוח חיים הוא בעצם פוליסה אשר מבטיחה תשלום של קצבה חודשית או סכום חד פעמי במקרה של מוות או במקרה של אובדן כושר עבודה כגון ע"י נכות וכדומה.

מדינת ישראל מעודדת את אזרחיה לקחת ביטוח חיים, וזאת על מנת לצמצם
את תלות הציבור בשירותי סעד ורווחה. הדרך של המדינה לעודד את הציבור לעשות זאת היא גם באמצעות מתן הטבות מס כגון החזרי מס עבור ביטוח חיים. גם הבנקים למשכנתאות מחייבים את לקוחותיהם לעשות ביטוח חיים במסגרת המשכנתא, וזאת שאם חלילה יפטר הלקוח טרם סיום החזר
המשכנתא הבנק מבטיח לעצמו שהמשכנתא עדיין תשולם על ידי חברת
הביטוח.

כל אדם שרכש ביטוח חיים ומפקיד לאותו ביטוח סכום שנתי, ייתכן ויהיה זכאי להחזר מס עבור הסכום שהפקיד באותה שנה. על פי החוק בישראל, כל מי שמפקיד כספים לביטוח חיים, במידה והוא זכאי להחזר מס, ההחזר מס יהיה בסך של 25% מסכום ההפקדה השנתי שלו למשל לצורך הדוגמא אם הפקדתם השנה 20,000 ש“ח לפרמיות ביטוח חיים, סכום החזר מס לביטוח חיים שלכם יהיה 5,000 ש“ח. אך יש לדעת כי קיימת גם תקרת הפקדה אשר מי שמפקיד סכומים מעל אותה תקרה לא זכאי להחזר מס עבורם.

החזר המס עבור ביטוח חיים תקף הן עבור מי שביטוח החיים שלו משולם על
די המעסיק בניכוי מהמשכורת והוא מקבל את החזר המס באופן אוטומטי בזכות הדיווח של מקום העבודה שלו, והן מי שמפקיד כספים לביטוח החיים באופן עצמאי, יהיה זכאי להחזר מס על ביטוח חיים רק שההבדל הוא, שהוא צריך לטפל בהחזר המס באופן עצמאי.

נקודה מעניינת שחשוב לדעת הוא שהחזרי המס מיועדים עבור מי שמבצע את ההפקדה, ולא עבור האדם המבוטח. כלומר אם אדם אחד מבצע הפקדות לביטוח חיים של מספר בני משפחה, הוא זכאי להטבות מס על כל סכום וסכום. כך שמדובר בהחזרים אשר עשויים להצטבר לסכומים גדולים במיוחד כל שנה.

על אף שמדובר בתהליך אותו לכאורה כל אחד יכול לבצע באופן עצמאי, מדובר בתהליך מורכב שדורש היכרות עם מגוון רחב של חוקי המס, סוגים שונים של הפרשות, ולא מעט חישובים מורכבים, מילוי לא מדויק של הטפסים יכול להוביל לפסילת הבקשה או לקבלה של החזר מס נמוך מהסכום לו אתם זכאים באמת. לכן פנייה ליועץ מקצועי, על אף העמלה שהוא גובה, יבטיח שירות מצוין, ובסופו של דבר יהיה משתלם יותר מאשר ביצוע התהליך בכוחות עצמכם.

בנוסף, שכירת שירותיו של איש מקצוע תוכל לספק לכם ייעוץ גם בתחומים אחרים, בהם אתם עשויים להיות זכאים להחזרי מס נוספים, לכן כאשר אנשים פונים לחברה מקצועית בתחום, אשר יודעת למצוא את החזרי המס הפונטציאלים ללקוח, רבים תופסים את הראש בתדהמה אשר לא ידעו
שבמשך שנים הם משלמים מס עודף וכנראה לא היו מגלים לעולם כמה סכומי כסף הם יכולים לקבל בהחזר מס מרשויות המס.

עם מורטקס תוכלו לקבל את כספכם בחזרה בין עם זה החזר מס לביטוח חיים
ובין אם זה החזר מס אחר, אנחנו נעשה לכם את העבודה בקלות ובמקצועיות כך שלא יתפספסו לכם כספים לחינם.